投资理财培训班

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所属分类:投资理财

由于现在理财热的盛行,越来越多的人加入了理财这个行业,都希望通过自己的努力让自己的钱多一点,再多一点,因此理财网站也是如雨后春笋一般,但是很多人由于相关知识的缺乏在理财做了错误的决定,这些决定往往会造成让人追悔莫及的后果。在小编在这里教大家怎样在投资理财培训班学到相关知识。

根据《商业家庭理财业务管理暂行办法》规定,家庭理财业务是指商业银行为家庭客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行家庭理财业务人员是指能够为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员,以及其他与家庭理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。这些专业化服务活动表现为两种性质:一种是顾问性,此时商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询;另一种是受托性质,此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。家庭理财业务是建立在委托――代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化服务。境外法律并不禁止商业银行从事有关业务,一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动。 

理财顾问服务:是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、家庭投资产品推介等专业化服务。因此它区别于那些商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

 

综合理财服务:是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。